Փողերի ջորի
| Ենթակատեգորիա | հանցագործ  | |
|---|---|---|
| Տվյալ գործունեության դաշտ | Փողերի լվացում | |
Փողերի ջորի (անգլ.՝ Money mule) երբեմն կոչվում է «սմըրֆեր» (անգլ.՝ smurfer)[1], մարդ, որ փոխանցում է անօրինական ճանապարհով՝ գողությամբ կամ խարդախությամբ ձեռք բերված գումարը։ Փողերի ջորիները գումարները փոխանցում են ուրիշների փոխարեն՝ անձամբ, սուրհանդակային ծառայության միջոցով կամ էլեկտրոնային եղանակով։ Սովորաբար, «ջորին» ծառայությունների համար վճարվում է փոխանցված գումարի չնչին մասով։ Փողերի ջորիները հաճախ հավաքագրվում են առցանց՝ օրինական աշխատանքի քողի ներքո։ Նրանք չեն գիտակցում, որ իրենց փոխանցած գումարը հանցագործության արդյունք է։ Նմանատիպ մեթոդներ օգտագործվում են ապրանքները ապօրինի փոխանցելու համար։
Մանրամասներ[խմբագրել | խմբագրել կոդը]
()Սովորաբար «ջորիները» հավաքագրվում են «վճարումների մշակման գործակալների», «դրամական փոխանցման գործակալների», և այլ նմանատիպ աշխատանքի համար հայտարարություններով[2]։ Հանցագործների իրական օգուտը ոչ թե «ջորիի» կատարած աշխատանքն է, այլ այն, որ հանցագործները հեռու են մնում ռիսկային, տեսանելի տեղափոխությունից։ Որոշ փողերի ջորիներ հավաքագրվում են հակառակ սեռի գրավիչ ներկայացուցչի կողմից։ Իրենց համար համեմատաբար փոքր վճարը հանելուց հետո թեկնածուներին խնդրում են ընդունել միջոցներ և դրանք փոխանցել երրորդ կողմին՝ հեռավար աշխատանքի միջոցով[2]։ Օրինական ընկերությունները նման աշխատանքի համար օգտագործում են պահուստային ծառայություններ[3]։ Առցանց հավաքագրված ջորիները սովորաբար օգտագործվում են առցանց խարդախությունից ստացված եկամուտները փոխանցելու համար, ինչպիսիք են ֆիշինգի խարդախությունները, չարամիտ ծրագրերի խարդախությունները կամ խարդախությունները[4], որոնք գործում են աճուրդային կայքերի շուրջ, ինչպիսիք են eBay-ը։
Փողը կամ ապրանքը գողանալուց հետո հանցագործը «ջորի» է օգտագործում փողը կամ ապրանքը փոխանցելու համար՝ հանցագործի զոհից և իշխանություններից թաքցնելով հանցագործի իրական ինքնությունը և գտնվելու վայրը[5]։ Օգտագործելով ակնթարթային վճարման մեխանիզմներ, ինչպիսին է Western Union-ը, ջորին թույլ է տալիս գողին փոխակերպել հետշրջելի և հետևելի գործարքը անշրջելի և անհետևելի գործարքի[6]։
Եթե անմեղ երրորդ կողմի բանկային տվյալները վտանգի են ենթարկվել, դրանք կարող են օգտագործվել որպես «ջորի» առանց նրանց իմացության, ինչ-որ բան երբեմն կոչվում է «Կուկու սմըրֆինգ» (անգլ.՝ Cuckoo smurfing)[1]:
Հանցագործները, որոնք առևտուր են անում գողացված կամ անօրինական ճանապարհով ձեռք բերված ապրանքներով, օգտագործում են նմանատիպ մարտավարություն՝ հավաքագրում են իրենց հետ կապ չունեցող «ջորիներ», որոնք ստանում են փաթեթներ և ուղարկում դրանք փոստով, արդյունքում հնարավոր չի լինում գտնել հանցագործին[7]։
Պատիժ[խմբագրել | խմբագրել կոդը]
Փողի ջորիները մեղսակից են համարվում, վտանգված են քրեական հետապնդման[8] և դատապարտվում են երկարաժամկետ բանտարկության։
Տես նաև[խմբագրել | խմբագրել կոդը]
Ծանոթագրություններ[խմբագրել | խմբագրել կոդը]
- ↑ 1,0 1,1 Cooper, Luke (2007 թ․ օգոստոսի 3). «This Is The Unusual Money Laundering Method Of 'Cuckoo Smurfing'». Huffington Post. Վերցված է 2019 թ․ ապրիլի 17-ին.
- ↑ 2,0 2,1 «Дропперы: преступление и наказание» (PDF). Արխիվացված (PDF) օրիգինալից 2024 թ․ մարտի 16-ին. Վերցված է 2024 թ․ մարտի 16-ին.
- ↑ «Fake Job Offers». ThatsNonsense.com.
- ↑ Tehrani, Rich (2016 թ․ հունիսի 23). «FBI: Beware New Email Scam».
- ↑ «banksafeonline.org - Bank Safe Online». Վերցված է 2010 թ․ մարտի 5-ին.
- ↑ «Is everything we know about password-stealing wrong?» (PDF). Վերցված է 2015 թ․ մարտի 14-ին.
- ↑ «ThatsNonsense.com - Reshipping Scams». Վերցված է 2010 թ․ մարտի 5-ին.
- ↑ «Lloyds TSB - Money Mule». Վերցված է 2010 թ․ մարտի 5-ին.