Jump to content

Համացանցային խարդախություն

Վիքիպեդիայից՝ ազատ հանրագիտարանից
Համացանցային խարդախություն
ԵնթադասԽարդախություն, Կիբեռանվտանգություն, խարդախություն Խմբագրել Wikidata
Թեմայով վերաբերում էհամացանց, Համացանցի անվտանգություն Խմբագրել Wikidata
Handled, miti­ga­ted, or managed byInternet fraud prevention Խմբագրել Wikidata

Համացանցային խարդախություն, կիբեռհանցագործության, խարդախության կամ խաբեության տեսակ, որը կատարվում է ինտերնետի միջոցով և ներառում է տեղեկատվության թաքցնում կամ կեղծ տեղեկատվության տրամադրում՝ փողի, գույքի և ժառանգության՝ զոհերին խաբելու նպատակով։ Ինտերնետային խարդախությունը մեկ հանցագործություն չէ, այլ ընդգրկում է կիբեռտարածքում կատարված մի շարք անօրինական և հակաօրինական գործողություններ[1]։ Խարդախությունը տարբերվում է գողությունից նրանով, որ զոհին խաբեությամբ ստիպում են կամավոր կերպով տեղեկություններ, գումար կամ գույք տրամադրել հանցագործին[2]։ Ինտերնետային խարդախությունը բնութագրվում է նրանով, որ այն ներառում է անհատների, որոնք հանցագործություններ են կատարում տարբեր ժամանակներում և տարբեր վայրերում[3]։ Առցանց խարդախությունը դրսևորվում է բազմաթիվ ձևերով՝ սկսած էլեկտրոնային փոստի սպամից մինչև առցանց խաբեություններ։ Առցանց խարդախության հետ կապված տարածված կիբեռհանցագործություններից են սոցիալական ճարտարագիտությունը, ֆիշինգը, կրիպտոարժույթային խարդախությունները և սիրային կապերի հետ կապված խարդախությունները։ Առցանց խարդախության կանխարգելման միջոցառումները ներառում են առցանց անվտանգության միջոցառումներ և առցանց անվտանգության նախաձեռնություններ:

Հետաքննությունների դաշնային բյուրոյի 2017 թվականի ինտերնետային հանցագործությունների մասին զեկույցում նշվում է, որ ինտերնետային հանցագործությունների դեմ պայքարի կենտրոնը (IC3) ստացել է մոտավորապես 300,000 բողոք։ 2017 թվականին առցանց խարդախության զոհերը կորցրել են ավելի քան 1.4 միլիարդ դոլար[4]։ Ռազմավարական և միջազգային հետազոտությունների կենտրոնի (CSIS) և McAfee-ի կողմից 2018 թվականին անցկացված ուսումնասիրության համաձայն՝ կիբեռհանցագործությունը համաշխարհային տնտեսությանը արժենում է մինչև 600 միլիարդ դոլար, ինչը կազմում է համաշխարհային ՀՆԱ-ի 0.8%-ը[5]։

Բարեգործական խարդախություն

[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

Խաբեբան ներկայանում է որպես բարեգործական կազմակերպություն, որը նվիրատվություններ է հավաքում բնական աղետի, ահաբեկչական հարձակման (օրինակ՝ սեպտեմբերի 11-ի հարձակումների), տարածաշրջանային հակամարտության կամ համաճարակի զոհերին օգնելու համար։ «Կատրինա» փոթորիկը և 2004 թվականի ցունամին բարեգործական խաբեբաների համար տարածված թիրախներ էին։ Այլ, ավելի տարածված բարեգործական խաբեություններ ներառում են կազմակերպություններ, որոնք ձևացնում են, թե գումար են հավաքում քաղցկեղի, ՁԻԱՀ-ի կամ Էբոլայի հետազոտությունների համար, որբանոցներ (խաբեբան ձևանում է, թե որբանոցում կամ դրան առնչվող ոչ առևտրային կազմակերպության աշխատակից է) կամ կեղծում են այնպիսի բարեգործական կազմակերպություններ, ինչպիսիք են Կարմիր խաչը կամ «Յունայթեդ Ուեյ»-ն։ Վերջին տարիներին գրանցվել են խարդախության դեպքեր, որոնք կատարվել են բարեգործական կազմակերպությունը հիմնադրած անձանց կողմից[6]։

2019 թվականի օրինակ էր Լոնգ Այլենդ բարեգործական կազմակերպության ղեկավար Վաֆա Աբբուդը։ Աբբաունդը մեղավոր ճանաչվեց մոտ 1 միլիոն դոլար գողանալու մեջ։ Նրան մեղադրանք է առաջադրվել բանկային խարդախության, փողերի լվացման և յուրացման համար[7]։ Կան բազմաթիվ մեթոդներ, որոնք կօգտագործեն խաբեբաները։ Նախ, նրանք կխնդրեն նվիրատվություններ՝ հաճախ հղումներ անելով առցանց լրատվական հոդվածներին՝ իրենց դրամահավաքի պատմությունը ամրապնդելու համար։ Խաբեբայի զոհերը կարծում են, որ օգնում են արժանի գործի: Ուղարկվելուց հետո գումարը կորչում է, և խաբեբան հաճախ անհետանում է, չնայած բազմաթիվ փորձեր են արվում շարունակել խաբեությունը՝ պահանջելով մի շարք վճարումներ: Զոհը երբեմն կարող է իրավական խնդիրների մեջ հայտնվել՝ իր ենթադրյալ նվիրատվությունները եկամտային հարկերից հանելուց հետո: Միացյալ Նահանգների հարկային օրենսդրությունը սահմանում է, որ բարեգործական նվիրատվությունները հանվում են միայն այն դեպքում, եթե դրանք կատարվում են որակավորված ոչ առևտրային կազմակերպությանը[8]։

Խաբեբան կարող է զոհին ասել, որ նրա նվիրատվությունը ֆրանշիզայի ենթակա է և տրամադրել նվիրատվության բոլոր անհրաժեշտ ապացույցները, սակայն խաբեբայի կողմից տրամադրված տեղեկատվությունը հորինված է, և եթե աուդիտ անցնի, զոհը կբախվի խիստ պատիժների խարդախության հետևանքով։ Չնայած այս խաբեությունները ունեն ամենաբարձր հաջողության մակարդակներից մի քանիսը, հատկապես խոշոր աղետից հետո, և կիրառվում են խաբեբաների կողմից ամբողջ աշխարհում, մեկ զոհի հաշվով միջին կորուստը ավելի քիչ է, քան մյուս խարդախության սխեմաների դեպքում։ Դա պայմանավորված է նրանով, որ, ի տարբերություն մեծապես սպասվող շահույթ պարունակող խաբեությունների, զոհը շատ ավելի քիչ հավանականություն ունի փոխառություն վերցնելու նվիրաբերելու համար կամ նվիրաբերելու ավելին, քան կարող է[9]"

Առցանց տոմսերի խարդախություն

[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

Առցանց խաբեության տեսակներից մեկը ներառում է հանրաճանաչ միջոցառումների, ինչպիսիք են համերգները, ներկայացումները և մարզական միջոցառումները, տոմսեր վաճառելը։ Տոմսերը կեղծ են կամ երբեք չեն առաքվել։ Առցանց տոմսերի գործակալությունների տարածումը և փորձառու և անբարեխիղճ տոմսերի վերավաճառողների գոյությունը խթանել են այս տեսակի խարդախությունը: Նման խարդախություններից շատերը իրականացվում են բրիտանական տոմսերի վաճառողների կողմից, չնայած նրանք կարող են իրենց գործունեությունը ծավալել այլ երկրներում[10]։

Վառ օրինակ էր 2008 թվականի Պեկինի Օլիմպիական խաղերի համաշխարհային խարդախությունը, որը իրականացրել էր ԱՄՆ-ում գրանցված «Xclusive Leisure and Hospitality» ընկերությունը և վաճառվել էր «Պեկին 2008 Ticketing» անվամբ մասնագիտացված կայքի միջոցով[11]։ Օգոստոսի 4-ին հաղորդվեց, որ կայքի միջոցով վաճառվել է ավելի քան 50 միլիոն ավստրալական դոլարի կեղծ տոմսեր[12]։ Օգոստոսի 6-ին պարզվեց, որ խարդախ սխեմայի հետևում կանգնած էր բրիտանացի տոմսերի վաճառող Թերենս Շեփերդը, որն ապրում է Չինաստանից դուրս և խարդախությունը ամբողջությամբ իրականացվել է Չինաստանից դուրս[13]։

Առցանց նվեր քարտերի խարդախություն

[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

Քանի որ մանրածախ առևտրով զբաղվողները և այլ բիզնեսներ մտահոգված են գողացված վարկային քարտերի համարներով գնված նվեր քարտերի օգտագործումը կանխելու համար իրենց կարողությունների վերաբերյալ, կիբերհանցագործները վերջերս ավելի շատ կենտրոնանում են խարդախ նվեր քարտերից օգտվելու վրա[14]։ Ավելի կոնկրետ, չարամիտ հաքերները փորձել են ստանալ տրամադրված, բայց չօգտագործված նվեր քարտերի վերաբերյալ տեղեկատվություն։ Նվեր քարտերի տվյալները գողանալու որոշ մեթոդներ ներառում են ավտոմատացված բոտեր, որոնք կոպիտ ուժային հարձակումներ են իրականացնում դրանք պահող մանրածախ առևտրի համակարգերի վրա։

Սկզբում հաքերները կգողանան նվեր քարտերի տվյալները, կստուգեն առկա մնացորդը մանրածախ առևտրականի առցանց ծառայության միջոցով, ապա կփորձեն օգտագործել այդ միջոցները ապրանքներ գնելու կամ երրորդ կողմի կայքում վերավաճառելու համար: Այն դեպքերում, երբ նվեր քարտերը վերավաճառվում են, հարձակվողները կվերցնեն մնացած մնացորդը կանխիկ, ինչը կարող է նաև օգտագործվել որպես փողերի լվացման մեթոդ: Սա վնասում է հաճախորդի նվեր քարտերի փորձառությանը, մանրածախ վաճառողի ապրանքանիշի ընկալմանը և կարող է մանրածախ վաճառողին հազարավոր դոլարների եկամուտ պատճառել։ Նվեր քարտերով խարդախության մեկ այլ եղանակ է անձի վարկային քարտի տվյալները գողանալը՝ նոր նվեր քարտեր գնելու համար։

Սոցիալական ցանցեր և խարդախություն

[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

Մարդիկ հակված են իրենց սոցիալական ցանցերի էջերում բացահայտել իրենց մասին անձնական տեղեկություններ (օրինակ՝ ծննդյան օր, էլեկտրոնային փոստ, հասցե, հայրենի քաղաք և ընտանեկան կարգավիճակ)[15]։ Այս անձնական տեղեկությունները կարող են օգտագործվել խարդախների կողմից՝ օգտատերերի ինքնությունը գողանալու համար։

Առցանց գրախոսությունների հուսալիության խնդիրը երկարատև և բարդ է։ 2004 թվականին մի միջադեպի ժամանակ Amazon Canada-ն պատահաբար բացահայտեց հազարավոր նախկինում անանուն ամերիկացի գրախոսների իրական ինքնությունը։ Այս սխալից բխող բաներից մեկն այն էր, որ շատ հեղինակներ օգտագործում էին հորինված անուններ՝ իրենց գրքերին դրական արձագանքներ տալու համար[16]։ Բացի այդ, հարցվածների 72%-ը նշում է, որ դրական կարծիքներով իրենք ավելի շատ են վստահում ընկերությանը, իսկ 88%-ը նշում է, որ «ճիշտ հանգամանքներում» նրանք առցանց կարծիքներին նույնքան են վստահում, որքան անձնական առաջարկություններին[16]։

Մինչ խարդախները ավելի ու ավելի են շահագործում սոցիալական ցանցերի ուժը հանցագործություններ կատարելու համար, ռիսկերի կառավարիչները և նրանց ապահովագրողները նույնպես գտնում են եղանակներ՝ սոցիալական ցանցերի տեղեկատվությունը որպես խարդախության դեմ պայքարի գործիք օգտագործելու համար[17] ։ Օրինակ՝ վնասվածք ստացած աշխատողը բացակայում էր աշխատանքից արդյունաբերական վնասվածքի պատճառով, բայց խաղում էր կոնտակտային սպորտաձև տեղական կիսապրոֆեսիոնալ սպորտային թիմի համար։ Սոցիալական ցանցերում և ինտերնետում որոնումների միջոցով քննիչները պարզեցին, որ աշխատողը թիմի անդամ էր և շատ լավ էր հանդես եկել։.[17]

Մեծ Բրիտանիայի մի կին դարձել է առցանց սիրային խաբեության զոհ, հայտնել է տեղական ոստիկանությունը։ TՀաղորդվում է, որ 50-ամյա մի կին կորցրել է 320,000 ֆունտ ստեռլինգի ժառանգություն իր ծնողներից, որոնք հետագայում հրաժարվել են նրանից կորստից հետո: Հանցագործը զոհի հետ հանդիպել է ծանոթությունների կայքում 2019 թվականին, երբ նա կորցրել է իր ամուսնուն: Սկզբում նա վերցրել է 68,000 ֆունտ ստեռլինգ մաքսային տուրքեր, ապա խնդրել է նրան ուղղակիորեն վճարել 200,000 ֆունտ ստեռլինգ իր թարգմանչին՝ իր կապալառուների անվտանգության և սարքավորումների պահպանման համար, որի արդյունքում կորցրած ընդհանուր գումարը հասել է 320,000 ֆունտ ստեռլինգի[18]։

Կեղծ փոստային դրամական փոխանցումներ

[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

ՀԴԲ-ի տվյալներով՝ 2005 թվականի ապրիլի 26-ին Թոմ Զելլեր կրտսերը հոդված է գրել The New York Times-ում[19]ԱՄՆ փոստային դրամական փոխանցումների ձևավորման քանակի և որակի կտրուկ աճի և դրանց առցանց խարդախության համար օգտագործման վերաբերյալ։ Կեղծարարները այս խարդախությունները կիրականացնեն էլեկտրոնային փոստի կամ չաթի միջոցով։ Երբ մեկը փորձում է վաճառել կամ նվիրել որևէ իր, խաբեբաները խաբում են նրան՝ ստիպելով նրան հավատալ, որ նա կապված է eBay-ի նման աճուրդի կայքերի հետ: Ներկայումս անհնար է որոշել, թե որքան գումար է գողացվել այս կեղծ պատվերների միջոցով, բայց ԱՄՆ փոստային ծառայությունը գնահատում է, որ դա միլիոնավոր է: Ամենատարածված զոհերը փոքր առցանց մանրածախ վաճառողներն են կամ սովորական մարդիկ, ովքեր առցանց վաճառում կամ վճարում են իրերի համար:

Շատ ընկերություններ, ինչպիսիք են UPS-ը և Federal Express-ը, սկսել են համագործակցել ԱՄՆ փոստային ծառայության հետ՝ դրամական փոխանցումները վերահսկելու համար: Սա նրանց թույլ է տալիս տարբերակել իրական փոխանցումները կեղծից, բայց դա ասելն ավելի հեշտ է, քան անելը, ուստի նրանք կոչ են անում օգտատերերին զգույշ լինել դրամական փոխանցումներ պատվիրելիս: 2004-2005 թվականների միջև ձերբակալվել է 160 կեղծարար: Ձերբակալվածներից շատերը բռնվել են գողացված գումար կանխիկացնելիս[20]։ Միացյալ Նահանգներում կեղծ փոստային դրամական փոխանցումներ պատրաստելու կամ օգտագործելու համար նախատեսված է մինչև տասը տարի ազատազրկում և/կամ 25,000 դոլար տուգանք[21]։

Զանգի վերահասցեավորման խարդախություն

[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

Զանգերի վերահասցեավորման խաբեությունները ենթադրում են, որ խաբեբան խաբում է զոհին և ստիպում հավաքել որոշակի հեռախոսահամար, որն այնուհետև վերահասցեագրում է զոհի ստացած բոլոր մուտքային զանգերն ու SMS-ները խաբեբայի սարքին[22]։ Խաբեբաները հերթով որսում են բանկային հաղորդագրությունները և մեկանգամյա օգտագործման կոդերը, մինչդեռ զոհը չի գիտակցում դա։

Գնման խարդախություն

[խմբագրել | խմբագրել կոդը]
Ռազմածովային ուժերի քոլեջի աշխատակից Նինա Քոլարսը բացատրում է ինտերնետային խարդախության մի սխեմա, որին պատահաբար հանդիպել է eBay-ում գնումներ կատարելիս:

Խարդախը օգտագործում է ինտերնետը՝ գոյություն չունեցող ապրանքներ կամ ծառայություններ գովազդելու համար։ Վճարումը կատարվում է հեռակա կարգով, բայց ապրանքները կամ ծառայությունները երբեք չեն հասնում: Այս խաբեբաները օգտագործում են հետևյալ մեթոդները՝ կեղծ ապրանքները շատ ցածր գներով են վաճառում, վճարումները կատարում են էլեկտրոնային դրամական փոխանցումների միջոցով և անմիջապես: Վճարումները չեն կատարվի PayPal-ի կամ վարկային քարտերի միջոցով: Այս ծառայությունները չափազանց անվտանգ են և խնդիրներ կառաջացնեն խաբեբաների համար[23]։

Բաժանորդագրության թակարդներ

[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

Առցանց խարդախության մի ձև, որի դեպքում օգտատերերը, տրամադրելով անձնական և վճարային տեղեկություններ որևէ ծառայության (օրինակ՝ վարկային պատմության ստուգիչի) մուտք գործելու համար, անգիտակցաբար գրանցվում են բաժանորդագրության՝ կրկնվող վճարումներով։

Ղազախստանում այս մոդելն օգտագործվում է մի շարք առցանց հարթակների կողմից, որոնք ներկայանում են որպես վարկային միջնորդներ։ Բանկային քարտը կապելուց հետո կանոնավոր վճարումները գանձվում են «տեղեկատվական ծառայությունների» համար, չնայած որ իրական ֆինանսական օգնություն չի տրամադրվում։

Ծանոթագրություններ

[խմբագրել | խմբագրել կոդը]
  1. ↑ Warf, Barney (2018-05-16). The SAGE Encyclopedia of the Internet (անգլերեն). SAGE. ISBN 9781526450432.
  2. ↑ Brenner, Susan W. (2009-01-16). Cyberthreats: The Emerging Fault Lines of the Nation State (անգլերեն). Oxford University Press (OUP). ISBN 9780190452568.
  3. ↑ Fisher, Bonnie S.; Lab, Steven (2010). Encyclopedia of Victimology and Crime Prevention. Thousand Oaks, CA: SAGE Publications. էջ 493. ISBN 9781412960472.
  4. ↑ «FBI 2017 Internet Crime Report» (PDF). FBI.gov. Federal Bureau of Investigation. 2018 թ․ մայիսի 7. Արխիվացված է օրիգինալից (PDF) 2021 թ․ հունվարի 29-ին. Վերցված է 2018 թ․ օգոստոսի 28-ին.
  5. ↑ «The Economic Impact of Cybercrime— No Slowing Down» (PDF). McAfee. 2018. Արխիվացված (PDF) օրիգինալից 2018 թ․ հոկտեմբերի 25-ին. Վերցված է 2018 թ․ հոկտեմբերի 24-ին.
  6. ↑ Goel, Rajeev K. (2020). «Uncharitable Acts in Charity: Socioeconomic Drivers of Charity-Related Fraud». Social Science Quarterly (անգլերեն). 101 (4): 1397–1412. doi:10.1111/ssqu.12794. ISSN 1540-6237.
  7. ↑ Burke, Cathy (2019 թ․ հուլիսի 9). «L.I. charity chief convicted of embezzling nearly $1 million meant for disabled». nydailynews.com. Վերցված է 2021-04-22-ին.
  8. ↑ «Charitable Contributions: For use in preparing 2022 Returns» (PDF). Department of the Treasury. 2024 թ․ փետրվարի 13. Արխիվացված (PDF) օրիգինալից 2023 թ․ մարտի 6-ին. Վերցված է 2024 թ․ հունվարի 19-ին.
  9. ↑ «Scam Watch - Nigerian Scams». Scam Watch - Australian Government. 2016 թ․ մայիսի 12. Արխիվացված է օրիգինալից 2021-03-08-ին. Վերցված է 2026-05-07-ին.
  10. ↑ Jamie Doward (2008-03-09). «How boom in rogue ticket websites fleeces Britons». The Observer. London. Վերցված է 2008 թ․ մարտի 9-ին.
  11. ↑ «USOC and IOC file lawsuit against fraudulent ticket seller». Sports City. Արխիվացված է օրիգինալից 2014 թ․ փետրվարի 4-ին. Վերցված է 2008 թ․ օգոստոսի 1-ին.
  12. ↑ Jacquelin Magnay (2008 թ․ օգոստոսի 4). «Ticket swindle leaves trail of losers». The Sydney Morning Herald.
  13. ↑ Kelly Burke (2008 թ․ օգոստոսի 6). «British fraud ran Beijing ticket scam». The Sydney Morning Herald.
  14. ↑ Francis, Ryan (2017-05-11). «What not to get Mom for Mother's Day». CSO from IDG. Արխիվացված է օրիգինալից 2017-12-01-ին. Վերցված է 2017-11-28-ին.
  15. ↑ Hew, Khe Foon (2011 թ․ մարտ). «Students' and teachers' use of Facebook». Computers in Human Behavior. 27 (2): 662–676. doi:10.1016/j.chb.2010.11.020.
  16. 1 2 Kugler, Logan (2014 թ․ հոկտեմբերի 27). «Keeping online reviews honest». Communications of the ACM. 57 (11): 20–23. doi:10.1145/2667111. S2CID 11898299.
  17. 1 2 Wilson, Brian (2017 թ․ մարտ). «Using Social Media to Fight Fraud». Risk Management. New York. 64 (2): 10–11. ProQuest 1881388527.
  18. ↑ «Woman loses £320,000 in 'romance fraud' scam». BBC News. 2020 թ․ հոկտեմբերի 20. Վերցված է 2020 թ․ հոկտեմբերի 20-ին.
  19. ↑ Tom Zeller Jr (2005 թ․ ապրիլի 26). «A Common Currency for Online Fraud: Forgers of U.S. Postal Money Orders Grow». New York Times.
  20. ↑ «Counterfeit Money Orders: The Ultimate Guide». Fraud Guides (ամերիկյան անգլերեն). 2017-09-07. Արխիվացված է օրիգինալից 2021-04-22-ին. Վերցված է 2021-04-22-ին.
  21. ↑ «CyberCops.com - Counterfeit Postal Money Orders». www.cybercops.com. Արխիվացված է օրիգինալից 2020 թ․ օգոստոսի 9-ին. Վերցված է 2017 թ․ մայիսի 23-ին.
  22. ↑ «Malicious calls: Govt warns users against dialling '*401#' followed by unknown mobile number». The Indian Express (անգլերեն). 2024-01-11. Վերցված է 2024-09-21-ին.
  23. ↑ «Online Shopping Scams / Scams and Fraud / Consumer Resources / Home - Florida Department of Agriculture & Consumer Services». www.fdacs.gov. Վերցված է 2021-04-22-ին.
Վիքիպահեստն ունի նյութեր, որոնք վերաբերում են «Համացանցային խարդախություն» հոդվածին։
Ստացված է «https://hy.wikipedia.org/w/index.php?title=Համացանցային_խարդախություն&oldid=10861788» էջից