Փողերի ջորի
Փողերի ջորի (անգլ.՝ Money mule) երբեմն կոչվում է «սմըրֆեր» (անգլ.՝ smurfer)[1], մարդ, որ փոխանցում է անօրինական ճանապարհով՝ գողությամբ կամ խարդախությամբ ձեռք բերված գումարը։ Փողերի ջորիները գումարները փոխանցում են ուրիշների փոխարեն՝ անձամբ, սուրհանդակային ծառայության միջոցով կամ էլեկտրոնային եղանակով: Սովորաբար, «ջորին» ծառայությունների համար վճարվում է փոխանցված գումարի չնչին մասով։ Փողերի ջորիները հաճախ հավաքագրվում են առցանց՝ օրինական աշխատանքի քողի ներքո։ Նրանք չեն գիտակցում, որ իրենց փոխանցած գումարը հանցագործության արդյունք է: Նմանատիպ մեթոդներ օգտագործվում են ապրանքները ապօրինի փոխանցելու համար:
Մանրամասներ
()Սովորաբար «ջորիները» հավաքագրվում են «վճարումների մշակման գործակալների», «դրամական փոխանցման գործակալների», և այլ նմանատիպ աշխատանքի համար հայտարարություններով[2]։ Հանցագործների իրական օգուտը ոչ թե «ջորիի» կատարած աշխատանքն է, այլ այն, որ հանցագործները հեռու են մնում ռիսկային, տեսանելի տեղափոխությունից: Որոշ փողերի ջորիներ հավաքագրվում են հակառակ սեռի գրավիչ ներկայացուցչի կողմից: Իրենց համար համեմատաբար փոքր վճարը հանելուց հետո թեկնածուներին խնդրում են ընդունել միջոցներ և դրանք փոխանցել երրորդ կողմին՝ հեռավար աշխատանքի միջոցով[2]: Օրինական ընկերությունները նման աշխատանքի համար օգտագործում են պահուստային ծառայություններ[3]: Առցանց հավաքագրված ջորիները սովորաբար օգտագործվում են առցանց խարդախությունից ստացված եկամուտները փոխանցելու համար, ինչպիսիք են ֆիշինգի խարդախությունները, չարամիտ ծրագրերի խարդախությունները կամ խարդախությունները[4], որոնք գործում են աճուրդային կայքերի շուրջ, ինչպիսիք են eBay-ը:
Փողը կամ ապրանքը գողանալուց հետո հանցագործը «ջորի» է օգտագործում փողը կամ ապրանքը փոխանցելու համար՝ հանցագործի զոհից և իշխանություններից թաքցնելով հանցագործի իրական ինքնությունը և գտնվելու վայրը[5]: Օգտագործելով ակնթարթային վճարման մեխանիզմներ, ինչպիսին է Western Union-ը, ջորին թույլ է տալիս գողին փոխակերպել հետշրջելի և հետևելի գործարքը անշրջելի և անհետևելի գործարքի[6]:
Եթե անմեղ երրորդ կողմի բանկային տվյալները վտանգի են ենթարկվել, դրանք կարող են օգտագործվել որպես «ջորի» առանց նրանց իմացության, ինչ-որ բան երբեմն կոչվում է «Կուկու սմըրֆինգ» (անգլ.՝ Cuckoo smurfing)[7]:
Հանցագործները, որոնք առևտուր են անում գողացված կամ անօրինական ճանապարհով ձեռք բերված ապրանքներով, օգտագործում են նմանատիպ մարտավարություն՝ հավաքագրում են իրենց հետ կապ չունեցող «ջորիներ» , որոնք ստանում են փաթեթներ և ուղարկում դրանք փոստով, արդյունքում հնարավոր չի լինում գտնել հանցագործին[8]:
Պատիժ
Փողի ջորիները մեղսակից են համարվում, վտանգված են քրեական հետապնդման[9] և դատապարտվում են երկարաժամկետ բանտարկության:
Տես նաև
Ծանոթագրություններ
- ↑ Cooper, Luke (3 August 2007). «This Is The Unusual Money Laundering Method Of 'Cuckoo Smurfing'». Huffington Post. Վերցված է 17 April 2019-ին.
- ↑ 2,0 2,1 «Дропперы: преступление и наказание» (PDF). Արխիվացված (PDF) օրիգինալից 2024-03-16-ին. Վերցված է 2024-03-16-ին.
- ↑ «Fake Job Offers». ThatsNonsense.com.
- ↑ Tehrani, Rich (June 23, 2016). «FBI: Beware New Email Scam».
- ↑ «banksafeonline.org - Bank Safe Online». Վերցված է 2010-03-05-ին.
- ↑ «Is everything we know about password-stealing wrong?» (PDF). Վերցված է 2015-03-14-ին.
- ↑ Cooper, Luke (3 August 2007). «This Is The Unusual Money Laundering Method Of 'Cuckoo Smurfing'». Huffington Post. Վերցված է 17 April 2019-ին.
- ↑ «ThatsNonsense.com - Reshipping Scams». Վերցված է 2010-03-05-ին.
- ↑ «Lloyds TSB - Money Mule». Վերցված է 2010-03-05-ին.