Jump to content

Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խումբ

Վիքիպեդիայից՝ ազատ հանրագիտարանից
Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խումբ
պատկերանիշ Խմբագրել Wikidata
միջկառավարական կազմակերպություն Խմբագրել Wikidata
ՍտեղծումՀուլիս 1989 Խմբագրել Wikidata
Գործունեության հմտություններՓողերի լվացման դեմ պայքարի համակարգ Ֆրանսիայի ֆինանսական հաստատությունների համար Խմբագրել Wikidata
Գլխամասի վայրՓարիզ Խմբագրել Wikidata
Պաշտոնական կայքwww.fatf-gafi.org Խմբագրել Wikidata

Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խումբ (փողերի լվացման դեմ)FATF, այլևս «Fatfee»), որը նաև հայտնի է իր ֆրանսիական անունով՝ Groupe d'action financière (GAFI), միջկառավարական կազմակերպություն, որը հիմնադրվել է 1989 թվականին Մեծ յոթնյակի նախաձեռնությամբ, որի նպատակն է մշակել փողերի լվացման դեմ պայքարի և որոշակի շահագրգռվածություն պահպանելու քաղաքականություն[1]։ 2001 թվականին նրա մանդատն ընդլայնվել է՝ ներառելով ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարը։

FATF-ի քարտուղարությունը վարչականորեն հյուրընկալվում է Փարիզի ՏՀԶԿ-ում, սակայն երկու կազմակերպությունները առանձին են[2]։

FATF-ի նպատակներն են ստանդարտներ սահմանել և նպաստել փողերի լվացման, ահաբեկչության ֆինանսավորման և միջազգային ֆինանսական համակարգի ամբողջականությանը սպառնացող այլ վտանգների դեմ պայքարի իրավական, կարգավորող և գործառնական միջոցառումների արդյունավետ իրականացմանը։ FATF-ը «քաղաքականություն մշակող մարմին» է, որն աշխատում է անհրաժեշտ քաղաքական կամք առաջացնել այս ոլորտներում ազգային օրենսդրական և կարգավորող բարեփոխումներ իրականացնելու համար[3]։ FATF-ը վերահսկում է առաջընթացը իր հանձնարարականների կատարման գործում անդամ երկրների «գործընկերների վերանայումների» («փոխադարձ գնահատումների») միջոցով։

2000 թվականից FATF-ը պահպանում է FATF-ի սև ցուցակը (պաշտոնապես կոչվում է «Գործողության կոչ») և FATF-ի մոխրագույն ցուցակը (պաշտոնապես կոչվում է «Այլ մոնիտորինգի ենթարկվող իրավասություններ»)[4][5][6][7]։ Սև ցուցակը ֆինանսական հաստատություններին ստիպել է ռեսուրսներն ու ծառայությունները հեռացնել ցուցակից[8]։ Սա իր հերթին դրդել է թվարկված երկրների ներքին տնտեսական և քաղաքական դերակատարներին ճնշում գործադրել իրենց կառավարությունների վրա՝ մտցնելու FATF-ին համապատասխան կարգավորումներ[8]։

Պատմություն[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

FATF-ը ձևավորվել է 1989 թվականին Փարիզում Մեծ յոթնյակի գագաթնաժողովի արդյունքում՝ փողերի լվացման աճող խնդրի դեմ պայքարելու նպատակով։ Աշխատանքային խմբին հանձնարարված է ուսումնասիրել փողերի լվացման միտումները, մշտադիտարկել օրենսդրական, ֆինանսական և իրավապահ գործունեությունը ազգային և միջազգային մակարդակով, համապատասխանության վերաբերյալ հաշվետվություններ ներկայացնել և փողերի լվացման դեմ պայքարի վերաբերյալ առաջարկություններ և չափորոշիչներ տրամադրել։ Ստեղծման պահին FATF-ն ունեցել է 16 անդամ, որոնք մինչև 2023 թվականն աճել են մինչև 40-ի[9][10]։ Իր առաջին տարում FATF-ը հրապարակել է զեկույց, որը պարունակել է քառասուն առաջարկություն փողերի լվացման դեմ առավել արդյունավետ պայքարելու համար։ Այս ստանդարտները վերանայվել են 2003 թվականին՝ արտացոլելու փողերի լվացման զարգացող օրինաչափություններն ու մեթոդները։ Կազմակերպության մանդատը ընդլայնվել է 2001 թվականին՝ ներառելով ահաբեկչության ֆինանսավորումը սեպտեմբերի 11-ի ահաբեկչությունից հետո։

FATF-ի առաջարկություններ[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

Ստեղծում և շարունակական սպասարկում[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

Փողերի լվացման վերաբերյալ քառասուն հանձնարարականները և ահաբեկչության ֆինանսավորման ութ (այժմ ինը) հատուկ հանձնարարականները միասին սահմանում են փողերի լվացման դեմ պայքարի և ահաբեկչության և ահաբեկչական գործողությունների ֆինանսավորման դեմ պայքարի միջազգային չափանիշը։ Դրանք սահմանում են գործողությունների սկզբունքները և թույլ են տալիս երկրներին ճկունություն ցուցաբերել այս սկզբունքների իրականացման հարցում՝ ըստ իրենց հատուկ հանգամանքների և սահմանադրական շրջանակների։ FATF-ի հանձնարարականների երկու հավաքածուն էլ նախատեսվում է իրականացնել ազգային մակարդակում՝ օրենսդրության և այլ իրավական պարտավորեցնող միջոցների միջոցով[11]։ Առաջարկությունները մշակվում են մի քանի խմբերով՝ փողերի լվացման ոլորտում քաղաքականություն և համակարգում, փողերի լվացում և բռնագրավում, ահաբեկչության ֆինանսավորում և տարածման ֆինանսավորում, կանխարգելիչ միջոցառումներ, իրավաբանական անձանց և կազմակերպությունների թափանցիկություն և շահեկան սեփականություն, իրավասու մարմինների լիազորություններն ու պատասխանատվությունը և այլ ինստիտուցիոնալ միջոցառումներ, ինչպես նաև միջազգային համագործակցություն[12]։

2012 թվականի փետրվարին FATF-ն իր առաջարկությունները և մեկնաբանական նշումները կոդավորել է մեկ փաստաթղթի մեջ, որը պահպանում է SR VIII (վերանվանվել է հանձնարարական 8), ինչպես նաև ներառում է նոր կանոններ զանգվածային ոչնչացման զենքերի, կոռուպցիայի և դրամական փոխանցումների վերաբերյալ (հանձնարարական 16, որը սովորաբար հայտնի է որպես «ճանապարհորդություն» կանոն)[13]։

2018 թվականի հոկտեմբերին FATF-ը թարմացրել է թիվ 15 հանձնարարականը՝ ընդլայնելով իր հասանելիությունը՝ ներառելով վիրտուալ ակտիվների հետ կապված գործառնությունները։ Այն կոչ է արել իր անդամ երկրներին ապահովել, որ վիրտուալ ակտիվների ծառայություններ մատուցողները կարգավորվեն ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի նպատակների համար և լիցենզավորված կամ գրանցված լինեն։ Բացի այդ, դրանք պետք է լինեն վերահսկողության ապահովման ամուր համակարգերում և համապատասխանեն FATF-ի առաջարկություններին[14]։

2019 թվականի հունիսին FATF-ը հրապարակել է իր առաջին ուղեցույցը վիրտուալ ակտիվների և վիրտուալ ակտիվների ծառայություններ մատուցողների համար ռիսկերի վրա հիմնված մոտեցման վերաբերյալ։ Այս ուղեցույցը առաջարկում է առաջարկություններ այն մասին, թե ինչպես անդամ իրավասությունները պետք է կարգավորեն կրիպտոարժույթով բիզնեսները՝ VA-ների և VASP-ների վրա դնելով փողերի լվացման դեմ պայքարի և ահաբեկչության ֆինանսավորման (AML/CFT) պարտավորությունները։ Այն նաև տարածել է 16-րդ հանձնարարականը VASP-ներին։

Այս ուղեցույցը թարմացվել է 2021 թվականի մարտի 19-ին և հոկտեմբերին[15]։

Փողերի լվացման դեմ պայքարի քառասուն ուղեցույց[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

Փողերի լվացման վերաբերյալ FATF-ի 1990 թվականի քառասուն հանձնարարականները FATF-ի կողմից տրված առաջնային քաղաքականությունն են[16] և ահաբեկչության ֆինանսավորման ինը հատուկ հանձնարարականները[17]։ Հանձնարարականները գլոբալ մասշտաբով դիտվում են որպես փողերի լվացման դեմ պայքարի համաշխարհային ստանդարտ, ինչպես նաև շատ երկրներ պարտավորվել են կիրառել Քառասուն հանձնարարականները։ Առաջարկություններն ընդգրկում են քրեական արդարադատության համակարգը և իրավապահ մարմինները, միջազգային համագործակցությունը և ֆինանսական համակարգը և դրա կարգավորումը[18]։ FATF-ն ամբողջությամբ վերանայել է քառասուն հանձնարարականները 1996 և 2003 թվականներին[16]։ Մինչև 1996 թվականը հանձնարարականները պետք է թարմացվեին, որպեսզի ներառեին ավելին, քան պարզապես թմրամիջոցների միջոցով փողերի լվացումը, ինչպես նաև պահպանեին փոփոխվող տեխնիկան[19]։ 2003 թվականի քառասուն հանձնարարականները պետություններից պահանջում են, ի թիվս այլ բաների՝

  • Իրականացնել համապատասխան միջազգային կոնվենցիաներ
  • Քրեական պատասխանատվություն սահմանել փողերի լվացման համար և իշխանություններին հնարավորություն տալ բռնագանձել փողերի լվացման եկամուտները
  • Իրականացնել հաճախորդների պատշաճ ստուգման (օրինակ՝ ինքնության ստուգման), գրառումների վարման և կասկածելի գործարքների հաղորդման պահանջներ ֆինանսական հաստատությունների և որոշակի ոչ ֆինանսական ձեռնարկությունների և մասնագիտությունների համար։
  • Ստեղծել ֆինանսական հետախուզության ստորաբաժանում ՝ կասկածելի գործարքների մասին հաղորդագրություններ ստանալու և տարածելու համար
  • Համագործակցել միջազգային մակարդակով փողերի լվացման դեպքերի հետաքննության և հետապնդման գործում

Ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ինը հատուկ հանձնարարական[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

FATF-ը հատուկ հանձնարարականներ է տվել ահաբեկչության ֆինանսավորման վերաբերյալ։ 2001 թվականի հոկտեմբերին FATF-ը հրապարակել է ահաբեկչության ֆինանսավորման վերաբերյալ ութ Հատուկ հանձնարարականներ[20]՝ սեպտեմբերի 11-ին ԱՄՆ-ում տեղի ունեցած հարձակումներից հետո։ Միջոցառումների թվում VIII Հատուկ հանձնարարականը (SR VIII) հատուկ ուղղված է եղել ոչ առևտրային կազմակերպություններին։ Դրան հաջորդել են 2002 թվականին ոչ առևտրային կազմակերպությունների չարաշահման դեմ պայքարի միջազգային լավագույն փորձը, որը հրապարակվել է ԱՄՆ ֆինանսների նախարարության հակաահաբեկչական ֆինանսավորման ուղեցույցից մեկ ամիս առաջ և 2006 թվականին SR VIII-ի մեկնաբանական նշումը։ Ավելի ուշ ավելացվել է իններորդ հատուկ հանձնարարականը[21]։ 2003 թվականին առաջարկությունները, ինչպես նաև 9 հատուկ հանձնարարականները ճշգրտվել են երկրորդ անգամ[21]։

Համապատասխանության մեխանիզմ[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

2004 թվականի փետրվարին (թարմացվել է 2009 թվականի փետրվարի դրությամբ) FATF-ը հրապարակել է FATF 40 հանձնարարականների և FATF 9 հատուկ հանձնարարականների հետ համապատասխանության գնահատման մեթոդաբանության տեղեկատու փաստաթուղթ[22]։ Երկրների և գնահատողների համար 2009 թվականի ձեռնարկը նախանշում է չափորոշիչներ՝ գնահատելու, թե արդյոք FATF-ի չափանիշները ձեռք են բերվել մասնակից երկրներում[23]։ FATF-ը գնահատում է երկրի կատարողականությունը՝ հիմնվելով նրա գնահատման մեթոդաբանության վրա, որն ընդգրկում է՝ 1. տեխնիկական համապատասխանությունը, որը վերաբերում է իրավական և ինստիտուցիոնալ շրջանակին, իրավասու մարմինների լիազորություններին ու ընթացակարգերին, և 2. արդյունավետության գնահատում, որը վերաբերում է այն բանին, թե որքանով է իրավական և ինստիտուցիոնալ դաշտը տալիս ակնկալվող արդյունքները[24]։

Կան բազմաթիվ տարբերություններ այն երկրների միջև, որոնք զբաղվում են իրենց իրավական և ֆինանսական համակարգով, որը հաշվի է առնում FATF-ը։ Գոյություն ունի չափորոշիչներին համապատասխանող գործողությունների մինիմալ, որը բոլոր երկրները կարող են օգտագործել՝ կապված իրենց իրավիճակի հետ։ Այս ստանդարտը ներառում է բոլոր գործողությունները, որոնք ազգը պետք է ձեռնարկի իր կարգավորող համակարգերի և քրեական արդարադատության համակարգերի շրջանակներում, ինչպես նաև կանխարգելիչ միջոցառումները, որոնք պետք է ձեռնարկվեն որոշակի ձեռնարկությունների, մասնագիտությունների և հաստատությունների կողմից[25]։

Շահույթ չհետապնդող կազմակերպությունների համար հրահանգ է տրվել ավելի շատ ֆինանսական թափանցիկության համար, որպեսզի համոզվեն, որ ահաբեկչական կազմակերպությունների համար հեշտ չլինի կազմակերպությունների միջոցով փող լվանալը։ Այս վարկածը մտածել են միջկառավարական կազմակերպությունները։ Այս միջկառավարական կազմակերպությունները ներառում են Համաշխարհային բանկը, Տնտեսական համագործակցության և զարգացման կազմակերպությունը և Արժույթի միջազգային հիմնադրամը[26]։ Շահույթ չհետապնդող կազմակերպությունները գտնվում են հսկողության տակ, հատկապես, երբ դրանք կապված են «կասկածելի համայնքների» հետ կամ եթե նրանք տեղակայված են կամ աշխատում են հակամարտության գոտիներում[27]։

FATF-ի տվյալները ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի համակարգերի որակի հիմնական ցուցանիշն են Բազելի ՓԼ ինդեքսում, փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ռիսկերի գնահատման գործիք, որը մշակվել է Բազելի կառավարման ինստիտուտի կողմից։

Դեռևս կան համապատասխանության խնդիրներ այն ոլորտներում, որոնք կարող են անդրազգային հանցագործությունների և ահաբեկչական ցանցերի համար շահագործման հնարավորություններ ընձեռել։ Սա կարող է վնասակար ազդեցություն ունենալ երկրի ազգային անվտանգության վրա՝ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման ռիսկերի մեծացման, ինչպես նաև ոչ պատշաճ կարգավորիչ միջոցառումների իրականացման պատճառով վատնելու միջոցով։ Նպատակն է մեծացնել մեղմացման ռազմավարությունները, որոնք թույլ կտան սուղ ռեսուրսներ փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման սպառնալիքների դեմ պայքարում[28]։

FATF-ը հետևում է խիստ չափանիշներին՝ հնարավոր սպառնալիքները բացահայտելու համար[29]։

Պահանջները չպահպանող երկրների սև կամ մոխրագույն ցուցակներում ներառում[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

Ի լրումն FATF-ի «Քառասուն գումարած ինը» հանձնարարականներին, 2000 թվականին FATF-ը հրապարակել է «Չհամագործակցող երկրների կամ տարածքների» (NCCTs) ցուցակը, որը սովորաբար կոչվում է FATF սև ցուցակ։ Սա 15 իրավասությունների ցանկն է, որոնք, այս կամ այն պատճառով, FATF-ի անդամները կարծում էին, որ այլ իրավասությունների հետ համագործակցում էին փողերի լվացման (և հետագայում՝ ահաբեկչության ֆինանսավորման) դեմ միջազգային ջանքերում։ Որպես կանոն, համագործակցության այս բացակայությունը դրսևորվում է որպես չցանկություն կամ անկարողություն (հաճախ՝ օրինական անկարողություն)՝ տրամադրել օտարերկրյա իրավապահ մարմիններին բանկային հաշիվների և միջնորդական գրառումների, ինչպես նաև հաճախորդների նույնականացման և նման բանկային և բրոքերային հաշիվների հետ կապված տեղեկությունների վերաբերյալ տեղեկատվություն, շելլ ընկերություններ և այլ ֆինանսական միջոցներ, որոնք սովորաբար օգտագործվում են փողերի լվացման մեջ։ NCCT նախաձեռնության մեջ մնացած բոլոր չհամագործակցող երկրները և տարածքները հանվել են ցուցակից 2006 թվականի հոկտեմբերին, սակայն FATF-ը շարունակում է պահպանել «Բարձր ռիսկային» իրավասությունների «սև ցուցակը» և «Մոնիտորինգի տակ գտնվող իրավասությունների գորշ ցուցակը» և թարմացումներ է թողարկում որպես Բարձր ռիսկային և չհամագործակցող իրավասությունների ցանկում ընդգրկված երկրները ստանդարտների և համագործակցության զգալի բարելավումներ են կատարել։ FATF-ը նաև թարմացումներ է թողարկում՝ բացահայտելու լրացուցիչ իրավասություններ, որոնք ներկայացնում են փողերի լվացման/ահաբեկչության ֆինանսավորման ռիսկեր[30][30]։

FATF-ը հարցում է անցկացրել 26 իրավասությունների մեջ՝ ստուգելու նրանց կարողությունն ու պատրաստակամությունը՝ համագործակցելու այլ երկրների հետ փողերի լվացման դեմ միջազգային պայքարում։ Վերանայումը պարունակում էր այս հարցումների ամփոփագրերը։ Տասնհինգ իրավասություններ անվանվել են «ոչ համագործակցող երկրներ կամ տարածքներ»՝ այս իրավասություններում հայտնաբերված վնասակար պրակտիկաների մեծ քանակի պատճառով[31]։

2022 թվականի դեկտեմբերի դրությամբ սև ցուցակում ընդգրկված երկրներն են՝ Իրանը, Մյանման և Հյուսիսային Կորեան։ Մոխրագույն ցուցակի երկրներն ու տարածքներն են՝ Ալբանիան, Բարբադոսը, Բուրկինա Ֆասոն, Կամբոջան, Կայմանյան կղզիները, Կոնգոյի Դեմոկրատական Հանրապետությունը, Ibrիբրալթարը, Հաիթին, Amaամայկան, Հորդանանը, Մալին, Մարոկկոն, Մոզամբիկը, Պանաման, Ֆիլիպինները, Սենեգալը, Հարավային Սուդանը, Սիրիան, Տանզանիան, Թուրքիան, Ուգանդան, Արաբական Միացյալ Էմիրությունները և Եմենը[32]։

Անդամներ և դուստր ձեռնարկություններ[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

2023 թվականի հոկտեմբերի դրությամբ FATF-ի լիիրավ անդամ են 38 երկրներ[33]։ Այնուամենայնիվ, 2012 թվականի դրությամբ FATF ցանցը, որը գործում է մի քանի հարակից տարածաշրջանային մարմինների միջոցով, ընդգրկում էր ընդհանուր առմամբ 187 երկիր[34]։ FATF-ն սերտորեն համագործակցում է նաև մի շարք միջազգային և տարածաշրջանային կազմակերպությունների հետ[33]։ FATF- ն իրականացնում է երկրների գնահատում՝ FATF-ի կողմից կիրառվող օրենքներին և կանոնակարգերին համապատասխանության համար։

Լիիրավ անդամներ[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

2023 թվականի դրությամբ FATF-ն ընդգրկում է 38 իրավասություններ և երկու տարածաշրջանային կազմակերպություններ, որոնք ներկայացնում են աշխարհի բոլոր մասերում խոշոր ֆինանսական կենտրոնների մեծ մասը[33]։

Ֆինանսական միջոցառումների աշխատանքային խմբի անդամների ցանկ:

FATF տիպի տարածաշրջանային մարմիններ[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

2023 թվականի դրությամբ կան 9 FATF տիպի տարածաշրջանային մարմիններ, որոնք FATF-ի ասոցացված անդամներ են[33]՝

  • Ասիա-Խաղաղօվկիանոսյան փողերի լվացման խումբ
  • Կարիբյան փողերի լվացման դեմ պայքարի ֆինանսական միջոցառումների մշակման խումբ
  • Արևելյան և Հարավային Աֆրիկայի փողերի լվացման դեմ պայքարի խումբ
  • Եվրասիական խումբ
  • Փողերի լվացման դեմ պայքարի միջոցների գնահատման Եվրոպայի Խորհրդի փորձագետների հատուկ կոմիտե
  • Լատինաամերիկյան փողերի լվացման դեմ պայքարի ֆինանսական միջոցառումների մշակման խումբ, նախկին Հարավային Ամերիկայում փողերի լվացման դեմ պայքարի ֆինանսական միջոցառումների մշակման խումբ
  • Արևմտյան Աֆրիկայում փողերի լվացման դեմ պայքարի գործողությունների միջկառավարական խումբ
  • Մերձավոր Արևելքում և Հյուսիսային Աֆրիկայում փողերի լվացման դեմ պայքարի ֆինանսական միջոցների մշակման խումբ
  • Կենտրոնական Աֆրիկայի փողերի լվացման դեմ պայքարի աշխատանքային խումբ

Այն երկրները, որոնք FATF-ի լիիրավ անդամ չեն, բայց FATF-ի տիպի տարածաշրջանային մարմինների անդամ են, իրավունք ունեն ներկա գտնվել FATF-ի նիստերին որպես տարածաշրջանային մարմինների անհատական պատվիրակ անդամներ և մասնակցել քաղաքական և գործառնական հարցերի քննարկմանը։

Դիտորդ անդամներ[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

«FATF դիտորդ» կարգավիճակով գործում են 28 միջազգային կազմակերպություն։ Դրանց թվում են Արժույթի միջազգային հիմնադրամը, ՄԱԿ-ը վեց փորձագիտական խմբերով և Համաշխարհային բանկը և ՏՀԶԿ-ն։ Բոլոր դիտորդական կազմակերպությունների խնդիրն է փողերի լվացման դեմ պայքարը[35]։ Դիտորդ կազմակերպությունների թվում են[35]՝

* Աֆրիկյան զարգացման բանկ
  • Փողերի լվացման հետ կապերի կոմիտե Ֆրանկի գոտիներ
  • Ասիական զարգացման բանկ
  • Բազելի բանկային վերահսկողության կոմիտե
  • Քեմդենի ակտիվների վերադարձի միջգերատեսչական ցանց
  • Ֆինանսական հետախուզության ստորաբաժանումների էգմոնտի խումբ
  • Վերակառուցման և զարգացման եվրոպական բանկ
  • Միջազգային ֆինանսական կենտրոնների ղեկավարների խումբ
  • ՄԱԿ-ի թմրամիջոցների և հանցավորության դեմ պայքարի վարչություն
  • ՄԱԿ-ի Հակաահաբեկչական կոմիտեի գործադիր տնօրինություն

Ազդեցություն[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

FATF-ը բնութագրվել է որպես արդյունավետ՝ ապօրինի ֆինանսական հոսքերի դեմ պայքարելու համար օրենքներն ու կանոնակարգերը փոխելու համար։ FATF-ն խրախուսում է ավելի խիստ կանոնակարգեր՝ իր հանրային չհամապատասխանողների ցուցակի միջոցով, ինչը ստիպում է ֆինանսական հաստատություններին ռեսուրսներն ու ծառայությունները հեռացնել սև ցուցակում հայտնված երկրներից։ Սա իր հերթին դրդում է թվարկված երկրների ներքին տնտեսական և քաղաքական դերակատարներին ճնշում գործադրել իրենց կառավարությունների վրա՝ մտցնելու FATF-ին համապատասխան կարգավորումներ[8]։

2012 թվականի դրությամբ FATF-ի սև ցուցակի ազդեցությունը զգալի է եղել և, հավանաբար, ավելի կարևոր է փողերի լվացման դեմ պայքարի միջազգային ջանքերում, քան FATF-ի հանձնարարականները։ Թեև, համաձայն միջազգային իրավունքի, FATF-ի սև ցուցակն իր հետ չի կրում որևէ պաշտոնական պատժամիջոց, իրականում FATF-ի սև ցուցակում ընդգրկված իրավասությունները հաճախ բախվում են ինտենսիվ ֆինանսական ճնշման[36]։

FATF-ը դժվարացրել է բազմաթիվ երկրների ոչ կառավարական կազմակերպությունների (ՀԿ-ների) համար միջոցների հասանելիությունը օգնություն ցուցաբերելու և քաղաքացիական հասարակության այլ կարևոր գործառույթներ իրականացնելու համար՝ կառավարությունների կողմից FATF չափանիշների սխալ մեկնաբանման պատճառով։ Ոչ առևտրային կազմակերպությունների վերաբերյալ FATF-ի 8-րդ հանձնարարականի սխալ մեկնաբանման անցանկալի հետևանքները ազդել են ոչ առևտրային կազմակերպությունների վրա, հատկապես գլոբալ հարավի ՀԿ-ների վրա, որոնք դուրս են գալիս Մերձավոր Արևելքի և ահաբեկչության ենթարկված երկրներում գտնվող քաղաքացիական հասարակությունից[37]։ 2023 թվականին FATF-ը հրապարակել է նոր ուղեցույց 8-րդ հանձնարարականի մեկնաբանման վերաբերյալ, որը վերաբերում է շահույթ չհետապնդող կազմակերպություններին, որպեսզի ավելի լավ կանխի իր չափանիշների չարաշահումը քաղաքացիական հասարակության օրինական գործունեությունը սահմանափակելու համար[38]։

2020 թվականի հոդվածում Ռոնալդ Փոլը նշել է, որ թեև FATF-ը շատ հաջողակ է եղել իր քաղաքականությունների ընդունման հարցում ամբողջ աշխարհում, այդ քաղաքականության իրական ազդեցությունը բավականին փոքր է եղել. քաղաքականության իրականացման ծախսերը առնվազն հարյուր անգամ ավելի մեծ են։ Պոլը պնդում է, որ արդյունաբերությունը և քաղաքականություն մշակողները հետևողականորեն անտեսում են դա՝ փոխարենը գնահատելով քաղաքականությունը՝ հիմնված հաջողության չափումների վրա, որոնք հիմնականում անտեղի են[39]։

Տես նաև[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

Ծանոթագրություններ[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

  1. The FATF in the Global Financial Architecture: Challenges and Implications.
  2. FATF - Frequently Asked Questions
  3. «About - Financial Action Task Force (FATF)».
  4. FATF nations, Full member nations, Observer nations, Call for action nations (Blacklisted nations), Other monitored jurisdictions (greylisted nations), FATF, accessed 24 October 2019.
  5. «About FATF». FATF. Վերցված է 2018 թ․ մայիսի 1-ին.
  6. Chohan, Usman W. (2019 թ․ մարտի 14). «The FATF in the Global Financial Architecture: Challenges and Implications». doi:10.2139/ssrn.3362167. S2CID 197804604. SSRN 3362167. Վերցված է 2022 թ․ հոկտեմբերի 21-ին – via papers.ssrn.com. {{cite journal}}: Cite journal requires |journal= (օգնություն)
  7. «FATF Works». FATF. Արխիվացված է օրիգինալից 2018 թ․ մայիսի 7-ին. Վերցված է 2018 թ․ մայիսի 1-ին.
  8. 8,0 8,1 8,2 Morse, Julia C. (2021). The Bankers' Blacklist: Unofficial Market Enforcement and the Global Fight against Illicit Financing. Cornell University Press. ISBN 978-1-5017-6151-5. JSTOR 10.7591/j.ctv1hw3x0d.
  9. «Countries - Financial Action Task Force (FATF)».
  10. Rahayu, Riri (2023 թ․ հոկտեմբերի 30). Bhwana, Petir Garda (ed.). «Indonesia Pledges to Combat Money Laundering, Terrorist Financing as FATF 40th Member». Tempo.co. Translated by Najla Nur Fauziyah. Արխիվացված օրիգինալից 2023 թ․ հոկտեմբերի 31-ին. Վերցված է 2023 թ․ հոկտեմբերի 31-ին.
  11. «National money laundering and terrorist financing risk assessment». FATF-GAFI. Վերցված է 2015 թ․ հունիսի 25-ին.
  12. Annual report 2011-2012 (PDF) (Report). FATF. Արխիվացված է օրիգինալից (PDF) 2021 թ․ մարտի 8-ին.
  13. «INTERNATIONAL STANDARDS ON COMBATING MONEY LAUNDERING AND THE FINANCING OF TERRORISM & PROLIFERATION. FATF Recommendations» (PDF). FATF/OECD. էջ 130. Արխիվացված է օրիգինալից (PDF) 2019 թ․ հոկտեմբերի 20-ին. Վերցված է 2015 թ․ մարտի 23-ին.
  14. Dupuis, Daniel; Gleason, Kimberly (2020 թ․ հունվարի 1). «Money laundering with cryptocurrency: open doors and the regulatory dialectic». Journal of Financial Crime. 28 (1): 60–74. doi:10.1108/JFC-06-2020-0113. ISSN 1359-0790.
  15. «12 Outcomes from FATF's Oct 2021 Updated Guidance for Virtual Assets and VASPs». Notabene.
  16. 16,0 16,1 [1] Արխիվացված Օգոստոս 14, 2006 Wayback Machine
  17. [2] Արխիվացված Օգոստոս 13, 2006 Wayback Machine
  18. Johnson, Jackie (2008). «Third round FATF mutual evaluations indicate declining compliance». Journal of Money Laundering Control. 11 (1): 47–66. doi:10.1108/13685200810844497.
  19. Annual report 2011-2012 (PDF) (Report). FATF. Արխիվացված է օրիգինալից (PDF) 2021 թ․ մարտի 8-ին.
  20. «Special Recommendations- Financial Action Task Force (FATF)». www.fatf-gafi.org. 2021 թ․ մարտի 8. Արխիվացված օրիգինալից 2021 թ․ մարտի 8-ին. Վերցված է 2021 թ․ մարտի 17-ին.
  21. 21,0 21,1 Annual report 2011-2012 (PDF) (Report). FATF. Արխիվացված է օրիգինալից (PDF) 2021 թ․ մարտի 8-ին.
  22. «Methodology for Assessing Compliance with the FATF 40 Recommendations and the FATF 9 Special Recommendations» (PDF). FATF-GAFI.org. FATF-GAFI. Վերցված է 2015 թ․ հունիսի 25-ին.
  23. «AML/CFT Evaluations and Assessments» (PDF). FATF-GAFI. Վերցված է 2015 թ․ հունիսի 25-ին.
  24. Pakistan on FATF’s grey list: what, why, and why now?
  25. Salierno, David (2003). «FATF revisits money laundering». The Internal Auditor; Altamonte Springs. 60 (4): 16–19 – via ProQuest.
  26. Kenton, Will. «Financial Action Task Force (FATF)». Investopedia (անգլերեն). Վերցված է 2019 թ․ մարտի 31-ին.
  27. «Counter-Terrorism, "Policy Laundering," and the FATF: Legalizing Surveillance, Regulating Civil Society - IJNL Vol. 14 Iss. 1-2». www.icnl.org. Արխիվացված է օրիգինալից 2015 թ․ հունիսի 17-ին. Վերցված է 2019 թ․ փետրվարի 10-ին.
  28. Choo, Kim-Kwang Raymond (2013). «New payment methods: A review of 2010–2012 FATF mutual evaluation reports». Computers & Security. 36: 12–26. doi:10.1016/j.cose.2013.01.009.
  29. Stessens, Guy (2001). «The FATF 'Black List' of Non-Cooperative Countries or Territories». Leiden Journal of International Law. 14: 199–207. doi:10.1017/S0922156501000097. S2CID 145417201.
  30. 30,0 30,1 «High-risk and non-cooperative jurisdictions». FATF-GAFI. Վերցված է 2015 թ․ հունիսի 25-ին.
  31. Stessens, Guy (2001). «The FATF 'Black List' of Non-Cooperative Countries or Territories». Leiden Journal of International Law. 14 (1): 199–207. doi:10.1023/a:1017946510335. ISSN 0922-1565.
  32. «Jurisdictions under Increased Monitoring - 21 October 2022». FATF. Վերցված է 2022 թ․ դեկտեմբերի 4-ին.
  33. 33,0 33,1 33,2 33,3 «FATF Members». FATF. Արխիվացված է օրիգինալից 2023 թ․ հոկտեմբերի 31-ին. Վերցված է 2023 թ․ հոկտեմբերի 31-ին.
  34. Annual report 2011-2012 (PDF) (Report). FATF. Արխիվացված է օրիգինալից (PDF) 2021 թ․ մարտի 8-ին.
  35. 35,0 35,1 «FATF Members». FATF. Արխիվացված է օրիգինալից 2023 թ․ հոկտեմբերի 31-ին. Վերցված է 2023 թ․ հոկտեմբերի 31-ին.
  36. Ben Hayes (2012 թ․ փետրվար). «Counter-Terrorism, "Policy Laundering," and the FATF: Legalizing Surveillance, Regulating Civil Society» (PDF). The International Journal of Not-for-Profit Law. Վերցված է 2023 թ․ սեպտեմբերի 12-ին.
  37. Ben Hayes (2012 թ․ փետրվար). «Counter-Terrorism, "Policy Laundering," and the FATF: Legalizing Surveillance, Regulating Civil Society» (PDF). The International Journal of Not-for-Profit Law. Վերցված է 2023 թ․ սեպտեմբերի 12-ին.
  38. «Protecting non-profits from abuse for terrorist financing through the risk-based implementation of revised FATF Recommendation 8». FATF (անգլերեն). 2023 թ․ նոյեմբերի 16. Վերցված է 2024 թ․ մարտի 5-ին.
  39. Pol, Ronald F. (2020). «Anti-money laundering: The world's least effective policy experiment? Together, we can fix it». Policy Design and Practice. 3 (1): 73–94. doi:10.1080/25741292.2020.1725366.

Գրականություն[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

  • Findley, Michael G.; Daniel L. Nielson and J. C. Sharman (Fall 2013). "Using Field Experiments in International Relations: A Randomized Study of Anonymous Incorporation". International Organization, Vol. 67, No. 4, pp. 657–693. JSTOR 43282083.
  • Müller, Sebastian R. (2006). Hawala: An Informal Payment System and Its Use to Finance Terrorism, VDM Verlag, 978-3-86550-656-6

Արտաքին հղումներ[խմբագրել | խմբագրել կոդը]

Վիքիպահեստն ունի նյութեր, որոնք վերաբերում են «Ֆինանսական գործողությունների աշխատանքային խումբ» հոդվածին։